דשבורד פיננסי ובקרת תקציב
מחזור:
פעולות מהירות
גישה מהירה וישירה
🎓 מרכז הבקרה הפיננסי
סקירה מהירה
דשבורד תזרים, יעד תקציבי ובקרת קצב הוצאות
ניהול מדויק של התקציב השוטף: השוואת הכנסות נטו להוצאות בפועל, בקרה בזמן אמת של קצב הניצול החודשי ומעקב חוסן כלכלי.
1. זרימת מזומנים חודשית
הכנסה נטו, הוצאות שוטפות וסכום פנוי להשקעה וחיסכון (Free Cashflow).
2. עקרון תקציב מותאם
חלוקת תקציב דינמית לסלי צרכים, רצונות וחיסכון לפי היעדים שהגדרת.
3. מד קצב ניצול התקציב (Pacing)
השוואה יומית של קצב שריפת התקציב ביחס לימים שחלפו בחודש למניעת חריגות מראש.
יתרה פנויה להשקעה וחיסכון (Cashflow)
תזרים נטו
0.00 ₪
הסכום החופשי שנותר מההכנסה נטו לאחר כיסוי כלל ההוצאות החודשיות.
הכנסה נטו
0.00 ₪
סך הוצאות שוטפות
0.00 ₪
קרן חירום (Runway)
0 חודשים
חודשי מחיה שקרן החירום מכסה עבור הוצאות צרכים חיוניות ללא כל הכנסה.
יעד מומלץ:
3-6 חודשים
הפקדות לחיסכון
0.00 ₪
סך ההפקדות שהועברו החודש לקופות גמל, השתלמות, פנסיה ותיקי השקעות.
יעד מוגדר:
20% מההכנסה
הגדרת יעדי 50/30/20 מותאמים אישית
חלוקה דינמית מוגבלת סכום של 100% מההכנסה נטו לשלושת סלי התקציב
צרכים חיוניים (Needs)
50%
דיור, משכנתה/שכירות, חשבונות, מזון, בריאות
רצונות ואיכות חיים (Wants)
30%
מסעדות, נופש, בילויים, שופינג ופנאי
חיסכון והשקעות (Savings)
20%
קרן חירום, קופות גמל, פנסיה ותיקי השקעות
